华人要如何存钱账户才不会被查封?学生做代购真的“犯法”吗?(“购物行动”爆料解析)

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转自西班牙华人街:10月25日,西班牙国家警察及税务部门于当日清晨开展了代号为“购物”的联合突击行动,在马德里、安达卢西亚、加泰罗尼亚等地区,对一些华侨华人店铺、仓库、住宅及律师事务所等30多处地点进行了搜查,并逮捕8

0余名华侨华人,其中大部分人都是从事“代购”行业的人员,甚至逮捕了很多留学生,因此这次逮捕行动的代号也为“购物”行动。

而就在昨天,12月4日,西班牙马德里季奕鸿律师和侨界代表在中国律师事务所召开“购物行动”案件详情通报会,就代购内幕,警方追踪细节,以及此次事件对于华人财务上的影响均做出了详细的解释与说明。此次案件涉及到的案宗共500多页,附件文件近万份,可谓规模极大,影响极深。

在此次行动中,警方逮捕了80多人,其中有37名中国公民,另有39人因换钱被捕,其中有45人此前就有案底,截至目前,80人中仍有10人未被释放

在此次行动中,警方同样逮捕了很多从事“代购”行业的留学生,他们其中有些人用大量现金去帮助国内客户购买奢侈品,这所谓大量欧元现金的来源都是“仓库区的大老板”,而大老板们正是利用了“买手”们需要大量现金这一可利用点,通过“换钱”,让他们以购买奢侈品的方式将钱顺利洗回了国内。

此次,部分代购为了获取更多的利益,则会将服务延伸到“退税”部分,不仅帮仓库区老板换钱,还制作假护照证件去退税骗税,这样一来“代购”这一外海商品交易就变成了“洗黑钱”的一种途径。

值得一提的是,在采访中季律师表示,虽然目前这70人已被释放,但他们在西班牙警察局已经留有案底,如果这些留学生或者侨民以后需要更换居留或者国籍,存在一定“被拒绝”的可能性。

难道以后在西班牙做代购就真的都是“违法”的吗?答案是否定的!!

其实,“代购这”可以被理解为个体户或是自由职业者(AUTONOMO),一般完全合法的方式是交税个人营业税,但是在西班牙现行税法中,每年少交税低于12万的,一般都不能构达刑事犯罪的条件,“代购”涉及偷税漏税的违规行为,但并不是违法行为。


如果你从事代购行业,你用从国内打过来的资金去购物,一点问题都没有。但你要是拿着一麻袋的现金去买奢侈品,又说不清资金来源,对不起,你可能就触碰了“反洗黑钱”法律的底线了。在这次的案件中,马德里Serrano的lv店向西班牙警方提供了23个购量巨大的中国客户名单,其中9人仅在此店一年就消费149万9630欧元注明全部是现金购物。(贫穷限制了我的想象力!)


关于这次行动,影响力也是极大的:诚信基金会的JULIA张振荣女士在座谈会上谈到,“购物行动”已产生的影响是:中国人的银行账户被严控。表现在:

1、老账户要求提交多种资料证明

2、新开账户变的异常困难

3、中国投资客户或是欲买房的侨胞在银行进行贷款有所减缓

4、部分银行分规定,客户单次1000欧元的进入账户都会自动启动红色警报。也就是说,单次1000欧元以上就有可能被税局部门“盯上”

 5,收入工资单与银行所存金额严重不符,生活习惯与职业所报金额严重不符,都会成为被“盯”上的对象。试想,一个没有工资单的人,或者吃失业金的人开好车,住好房,咳咳…


这次行动警方前前后后调查了一年多,各大奢侈品店,usera的国际速递公司搜查拉嫌疑人的单子,Serrano大街蹲点,各种方言的电话窃听,聘请精通青田,温州,福清,四川地方方言的人士协助翻译警察叔叔通过一系列的抽茧剥丝将每个犯罪嫌疑人的各类信息统统掌握在手。真的不要以为西班牙警察叔叔只会蹲马路旁边唠嗑好嘛!他们的业务能力绝对是杠杠的!

所以啊,还是要规范自己的生活以及言行,虽然是老生常谈,但是真的不要“耍小聪明”,该做工资单就好好做工资单,至少银行不会主动找你麻烦吧(也有个例),如果每人都规范了,也不会现在因为这些人,咱们普通百姓银行缩紧政策了吧…该交保险就好好交保险,该好好上税就上,该帮人买东西就用自己的钱好好买东西,别到了最后事发才后悔莫及…

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